Opiniones sobre la calidad de la inversión conservadora análisis y recomendaciones BBVA 2024
Aquí te presentamos una evaluación detallada del fondo de inversión BBVA Quality Inversión Conservadora, con diferentes perspectivas y valoraciones. Al terminar, tendrás una idea clara sobre si es una opción favorable o desfavorable, y podrás decidir si vale la pena invertir en él según nuestras conclusiones.
EXCELENCIA EN INVERSIÓN CONSERVADORA DEL BBVA EXPERIENCIAS DE CLIENTES
¿Sabías que en 2020 y 2022, muchos clientes de fondos BBVA se vieron intimidados y decidieron retirarse del fondo? Esta acción revela que no estaban preparados para enfrentar los riesgos y posibles pérdidas.
Actualmente, dicho fondo ocupa el cuarto lugar entre los fondos españoles con mayor patrimonio, siendo superado únicamente por BBVA Quality Inversión Moderada, CaixaBank Master RF Deuda Pública 3-7, y Santander Gestión Global Equilibrado.
Esta enorme magnitud y las incertidumbres que surgen, han motivado a nuestro equipo a monitorearlo de cerca y analizarlo regularmente.
Clasificación Conservadora de Inversión Calidad BBVA
Citywire no solo categoriza los fondos en base a su desempeño respecto a otros de la misma categoría, sino también con respecto a distintos intervalos de tiempo.
Al momento de analizar un fondo, es aconsejable tener en cuenta un horizonte amplio para obtener datos confiables y eliminar el impacto del mercado. A pesar de que el plazo mínimo de inversión recomendado para este fondo es de 3 años, en nuestra evaluación optamos por un periodo de 5 años para tener una visión más completa de su posición en los rankings.
QUÉ TIPOS DE APORTACIONES MANEJA EL FONDO
Ha llegado el momento de revisar en detalle la cartera del fondo. Es importante examinar su estructura y comprobar si es coherente, así como evaluar su grado de diversificación y las preferencias de los gestores.
Como mencionamos anteriormente, los gestores cuentan con un amplio universo de activos para invertir en el fondo. Aunque este fondo no tiene muchas restricciones, sí existe una regulación que indica que la cantidad de renta variable no puede superar el 30% del valor total de la cartera. Además, al menos el 50% del patrimonio debe estar invertido en otras Instituciones de Inversión Colectiva (IIC).
Evaluación de BBVA QUALITY INVERSIÓN CONSERVADORA Análisis de Morningstar Tarifas Fondos Totales
Los fondos de fondos: una variante de los fondos de inversión que apuestan por la inversión en otros fondos en lugar de en acciones, bonos u obligaciones. ¿En qué consisten los fondos de fondos? A diferencia de otros fondos de inversión, estos fondos no invierten de forma directa en activos financieros, sino que lo hacen a través de la adquisición de participaciones en otros fondos. ¿Cómo funcionan? Los fondos de fondos buscan diversificar y maximizar su inversión mediante la selección de diferentes fondos con estrategias y focos de inversión distintos. Esto permite reducir el nivel de riesgo de la cartera y aumentar el potencial de rentabilidad.-Diversificación: al invertir en varios fondos, se reduce el riesgo de la inversión.
-Gestión profesional: los gestores de los fondos de fondos se encargan de seleccionar los mejores fondos para maximizar la rentabilidad.
-Mayor accesibilidad: permiten a inversores con menos capital acceder a una cartera diversificada y gestionada por expertos.
-Flexibilidad: al invertir en diferentes tipos de fondos, se puede adaptar la cartera a diferentes situaciones del mercado.
Inconvenientes de los fondos de fondos:-Comisiones: al invertir en varios fondos, se pueden acumular comisiones que reduzcan la rentabilidad.
-Menor control: al no invertir directamente en activos, los inversores tienen menos control sobre su cartera.
Sin embargo, es importante tener en cuenta las comisiones y la pérdida de control sobre la cartera al optar por esta opción de inversión.
RANKING DEL GESTOR
En relación al párrafo previo, es fundamental tener en cuenta quién está a cargo del BBVA Quality Inversión Conservadora y verificar su identidad, trayectoria y posición en los rankings, así como cualquier calificación obtenida de Citywire. Aunque no hay información disponible en Citywire, una fuente destacada en este tema que evalúa a gestores y realiza clasificaciones, Morningstar muestra hasta 6 individuos responsables de la administración del fondo. Por lo tanto, hemos realizado una investigación adicional para obtener información contrastante de diversas fuentes.
Una de ellas es la carta anual del equipo gestor con fecha de febrero de 2023, que menciona a los 6 integrantes del equipo de Asset Allocation de la gestora como firmantes involucrados en la gama Quality Inversión de BBVA. Sin embargo, no todos coinciden con los que aparecen en Morningstar.
PERFIL DE RIESGO
Comprendiendo el nivel de riesgo del fondo: el indicador SRRI de la CNMVHemos abordado el análisis de la gestión de la rentabilidad y cartera del fondo en cuestión, por lo que ahora nos enfocaremos en su nivel de riesgo según el indicador SRRI (Circular 2/2013 de la CNMV).
El SRRI, o indicador sintético de riesgo y recompensa, utiliza una escala del 1 al 7 donde el 1 representa un menor riesgo financiero (aunque no exento de riesgo) y el 7 representa uno más alto.
BBVA Quality Inversión Conservadora obtiene una puntuación de 2 sobre 7, lo que indica un nivel de riesgo bajo. Este factor lo hace especialmente apto para inversores con un perfil de riesgo conservador.
Explorando la política de inversiones seguras de BBVA Quality
Fondo de fondos global con alto patrimonio y amplia participación
BBVA presenta Quality Inversión Conservadora, un fondo de inversión que destaca en el mercado global por su gran patrimonio de más de 6 mil millones de euros y su amplia participación de más de 190 mil partícipes. Este fondo se posiciona como una opción confiable para aquellos inversores que prefieren una estrategia conservadora.
Un fondo de inversión global y diversificado
Bajo la administración de BBVA, Quality Inversión Conservadora se destaca por su carácter de fondo de fondos global, lo que significa que invierte en una amplia variedad de fondos de inversión internacionales. Esta diversificación permite minimizar los riesgos y aprovechar las oportunidades de distintas regiones y mercados.
Seguridad y estabilidad en la inversión
Uno de los aspectos más valorados por los partícipes de este fondo es su enfoque conservador, que busca preservar y aumentar la inversión a largo plazo. BBVA cuenta con un equipo de expertos en inversiones que seleccionan cuidadosamente los fondos en los que se invierte, garantizando seguridad y estabilidad en las decisiones de inversión.
Alternativas y Opciones de Inversión Guía para Tomar Decisiones Financieras
El fondo BBVA Quality Inversión Conservadora destaca por ser un fondo de fondos global que busca limitar la volatilidad máxima, por lo que es ideal para inversores con perfil conservador.
Lo interesante es que el gestor del fondo tiene mucha libertad para tomar decisiones. Su trabajo y talento son claves en su gestión.
Ganancias Garantizadas Estrategia de Inversión Conservadora en BBVA
En el siguiente gráfico, puedes observar la evolución del fondo y sus variables correspondientes. Se destaca que la media de fondos en la misma categoría (línea gris) presenta un crecimiento similar al índice de referencia (línea roja) y mantiene una fuerte correlación. Sin embargo, el BBVA Quality Inversión Conservadora (línea azul) se encuentra retrasado y más estable desde la caída en 2020.
¿Te interesa descubrir las razones detrás de su gran pérdida en 2022? ¿Existe la posibilidad de que vuelva a suceder? Al final del análisis, encontrarás un espacio designado para realizar cualquier tipo de consulta. Nuestro equipo se encargará de responderlas en el menor tiempo posible.
Hemos constatado que este fondo no logra obtener rentabilidades consistentes, y en los últimos 5 años no ha alcanzado todo el potencial de rendimiento que ofrece su mercado. Además, su rentabilidad se sitúa por debajo de la media en comparación con otros fondos de la misma categoría.
